Cartera de inversiones
Realiza un seguimiento de tu cartera de inversiones con precios de mercado en tiempo real. Monitoriza acciones, ETFs, criptomonedas, bonos y materias primas en un solo lugar.
Descripcion general
La funcion de cartera de inversiones te permite:
- Seguir posiciones de diferentes tipos de activos
- Ver precios en tiempo real y el valor de la cartera
- Analizar rendimientos en diferentes periodos
- Comparar tus resultados con benchmarks de mercado (SPY, QQQ, DIA, IWM)
- Registrar transacciones de compra/venta con comisiones
Crear una cuenta de inversion
El seguimiento de inversiones requiere un tipo de cuenta especial Inversion:
- Ve a la pestana Cuentas
- Toca Crear cuenta
- Selecciona el tipo Inversion
- Nombra tu cartera (ej. “Cartera principal”, “Jubilacion”)
- Toca Crear
Agregar posiciones
Buscar activos
- Abre tu cuenta de inversion
- Toca Agregar posicion
- Busca por simbolo (ej. “AAPL”) o nombre de empresa (ej. “Apple”)
- Selecciona el activo correcto de los resultados
- Agrega notas (opcional)
- Toca Guardar
Tipos de activos compatibles
| Tipo | Ejemplos |
|---|---|
| Acciones | AAPL, MSFT, GOOGL |
| ETFs | SPY, QQQ, VTI |
| Criptomonedas | BTC, ETH, SOL |
| Bonos | Gubernamentales y corporativos |
| Materias primas | Oro, plata, petroleo |
Registrar transacciones
Despues de agregar una posicion, registra tus transacciones de compra/venta:
- Abre los detalles de la posicion
- Toca Agregar transaccion
- Selecciona el tipo: Compra o Venta
- Introduce: - Cantidad — numero de acciones/unidades - Precio por unidad — precio de compra/venta - Comision — comision del broker (opcional) - Fecha — fecha de la transaccion - Notas — informacion adicional (opcional)
- Toca Guardar
La aplicacion calcula automaticamente: - Precio medio de compra — precio promedio ponderado - Total invertido — suma de compras menos ventas - Ganancia/perdida actual — basada en el precio actual
Resumen de la cartera
La pantalla principal de inversiones muestra:
- Valor total — valor de mercado actual de todas las posiciones
- Ganancia/perdida total — cantidad de ganancia o perdida
- Rendimiento total % — retorno porcentual
- Cambio del dia — cambio de valor de hoy
Para cada posicion se muestra: - Precio actual y cambio diario - Tu cantidad y precio promedio - Ganancia/perdida individual y porcentaje en cartera
Analiticas
Accede a analiticas detalladas de la cartera:
- Toca el boton Analiticas
- Selecciona el periodo: 1S, 1M, 3M, 1A o Todo
Grafico de rendimiento
Muestra el valor de la cartera a lo largo del tiempo comparado con la cantidad invertida. El area entre las lineas representa tu ganancia o perdida.
Distribucion por tipos
Visualiza la distribucion de la cartera por tipos de activos (acciones, ETFs, cripto, etc.).
Principales ganadores y perdedores
Lista de las mejores y peores posiciones por rendimiento porcentual.
Insights AI de cartera (Pro+)
Obtén análisis de tu cartera impulsado por IA con recomendaciones accionables:
- Abre la pestaña Analíticas
- Desplázate al carrusel de Insights en la parte superior
- Desliza izquierda/derecha para ver diferentes insights
- Toca el botón de cerrar para ocultar un insight
Tipos de insights:
| Tipo | Descripción |
|---|---|
| Riesgo de concentración | Advierte cuando un activo domina la cartera |
| Desequilibrio sectorial | Alerta sobre sobreexposición a un tipo de activo |
| Bajo rendimiento | Identifica activos que van por detrás del mercado |
| Alto rendimiento | Destaca oportunidades de reequilibrio |
| Desviación del benchmark | Muestra cuando la cartera se aleja del benchmark |
| Brecha de diversificación | Sugiere tipos de activos faltantes |
| Alerta de base de costo | Ganancias/pérdidas no realizadas relevantes fiscalmente |
| Impacto de comisiones | Advierte cuando las comisiones reducen los retornos |
Cada insight incluye una visualización (gráfico) y una sugerencia accionable.
Nota: Los insights AI se almacenan en caché durante 24 horas y cuestan 2.5 créditos AI por actualización.
Comparacion con benchmark (Pro+)
Compara el rendimiento de tu cartera con indices de mercado:
| Benchmark | Descripcion |
|---|---|
| SPY | Indice S&P 500 |
| QQQ | Indice Nasdaq 100 |
| DIA | Indice Dow Jones Industrial |
| IWM | Russell 2000 (pequena capitalizacion) |
Entendiendo la comparacion: - Rendimiento de la cartera — tu ganancia/perdida porcentual real - Rendimiento del benchmark — rendimiento del indice en el mismo periodo - Diferencia — cuanto superaste o quedaste por debajo del mercado
Entendiendo los calculos
Toca cualquier tarjeta de analiticas para ver la explicacion de la formula:
Rendimiento
Rendimiento % = ((Valor final - Valor inicial) / Valor inicial) x 100
Ganancia/perdida (G/P)
G/P = Valor actual - Total invertido
G/P % = (G/P / Total invertido) x 100
Distribucion
Porcentaje % = (Valor del activo / Valor total de la cartera) x 100
Actualizacion de precios
- Los precios se actualizan automaticamente cada 15 minutos
- Toca el boton Actualizar para actualizacion inmediata
- Los precios historicos se almacenan en cache para ahorrar datos
Consejos
- Diversifica el seguimiento — agrega todas las inversiones para una vision completa
- Incluye comisiones — registra las comisiones del broker para calculos precisos
- Usa benchmarks — compara con indices para evaluar resultados
- Revisa regularmente — mira las analiticas semanalmente para detectar tendencias
Limitaciones
- Los datos de precios provienen de Twelve Data API
- Algunos instrumentos exoticos pueden no estar disponibles
- Datos historicos limitados a dias de mercado
- Los precios en tiempo real pueden tener un retraso de hasta 15 minutos