Portefeuille d’investissement
Suivez votre portefeuille d’investissement avec des prix de marche en temps reel. Surveillez les actions, ETFs, cryptomonnaies, obligations et matieres premieres en un seul endroit.
Apercu
La fonctionnalite de portefeuille d’investissement vous permet de :
- Suivre des positions de differents types d’actifs
- Voir les prix en temps reel et la valeur du portefeuille
- Analyser les rendements sur differentes periodes
- Comparer vos resultats aux benchmarks du marche (SPY, QQQ, DIA, IWM)
- Enregistrer les transactions d’achat/vente avec les frais
Creer un compte d’investissement
Le suivi des investissements necessite un type de compte special Investissement :
- Allez dans l’onglet Comptes
- Appuyez sur Creer un compte
- Selectionnez le type Investissement
- Nommez votre portefeuille (ex. “Portefeuille principal”, “Retraite”)
- Appuyez sur Creer
Ajouter des positions
Rechercher des actifs
- Ouvrez votre compte d’investissement
- Appuyez sur Ajouter une position
- Recherchez par symbole (ex. “AAPL”) ou nom de societe (ex. “Apple”)
- Selectionnez l’actif correct dans les resultats
- Ajoutez des notes (optionnel)
- Appuyez sur Enregistrer
Types d’actifs pris en charge
| Type | Exemples |
|---|---|
| Actions | AAPL, MSFT, GOOGL |
| ETFs | SPY, QQQ, VTI |
| Cryptomonnaies | BTC, ETH, SOL |
| Obligations | Gouvernementales et d’entreprise |
| Matieres premieres | Or, argent, petrole |
Enregistrer des transactions
Apres avoir ajoute une position, enregistrez vos transactions d’achat/vente :
- Ouvrez les details de la position
- Appuyez sur Ajouter une transaction
- Selectionnez le type : Achat ou Vente
- Entrez : - Quantite — nombre d’actions/unites - Prix unitaire — prix d’achat/vente - Frais — commission du courtier (optionnel) - Date — date de la transaction - Notes — informations supplementaires (optionnel)
- Appuyez sur Enregistrer
L’application calcule automatiquement : - Prix d’achat moyen — prix moyen pondere - Total investi — somme des achats moins les ventes - Plus-value/moins-value actuelle — basee sur le prix actuel
Resume du portefeuille
L’ecran principal des investissements affiche :
- Valeur totale — valeur de marche actuelle de toutes les positions
- Plus-value/moins-value totale — montant du gain ou de la perte
- Rendement total % — retour en pourcentage
- Variation du jour — variation de valeur aujourd’hui
Pour chaque position est affiche : - Prix actuel et variation journaliere - Votre quantite et prix moyen - Plus-value/moins-value individuelle et pourcentage du portefeuille
Analyses
Accedez aux analyses detaillees du portefeuille :
- Appuyez sur le bouton Analyses
- Selectionnez la periode : 1S, 1M, 3M, 1A ou Tout
Graphique de performance
Montre la valeur du portefeuille dans le temps par rapport au montant investi. La zone entre les lignes represente votre gain ou perte.
Repartition par types
Visualise la repartition du portefeuille par types d’actifs (actions, ETFs, crypto, etc.).
Meilleurs gains et pertes
Liste des meilleures et pires positions par rendement en pourcentage.
Insights IA du portefeuille (Pro+)
Obtenez une analyse de votre portefeuille alimentée par l’IA avec des recommandations actionnables :
- Ouvrez l’onglet Analyses
- Faites défiler jusqu’au carrousel Insights en haut
- Balayez gauche/droite pour voir différents insights
- Appuyez sur le bouton fermer pour masquer un insight
Types d’insights :
| Type | Description |
|---|---|
| Risque de concentration | Avertit lorsqu’un actif domine le portefeuille |
| Déséquilibre sectoriel | Alerte sur la surexposition à un type d’actif |
| Sous-performant | Identifie les actifs en retard sur le marché |
| Surperformant | Met en évidence les opportunités de rééquilibrage |
| Écart du benchmark | Montre quand le portefeuille s’écarte du benchmark |
| Lacune de diversification | Suggère les types d’actifs manquants |
| Alerte de base de coût | Plus-values/moins-values non réalisées fiscalement pertinentes |
| Impact des frais | Avertit quand les frais réduisent les rendements |
Chaque insight comprend une visualisation (graphique) et une suggestion actionnable.
Note : Les insights IA sont mis en cache pendant 24 heures et coûtent 2,5 crédits IA par actualisation.
Comparaison avec benchmark (Pro+)
Comparez le rendement de votre portefeuille avec les indices de marche :
| Benchmark | Description |
|---|---|
| SPY | Indice S&P 500 |
| QQQ | Indice Nasdaq 100 |
| DIA | Indice Dow Jones Industrial |
| IWM | Russell 2000 (petite capitalisation) |
Comprendre la comparaison : - Rendement du portefeuille — votre gain/perte reel en pourcentage - Rendement du benchmark — performance de l’indice sur la meme periode - Difference — de combien vous avez surpasse ou sous-performe le marche
Comprendre les calculs
Appuyez sur n’importe quelle carte d’analyse pour voir l’explication de la formule :
Rendement
Rendement % = ((Valeur finale - Valeur initiale) / Valeur initiale) x 100
Plus-value/moins-value (P/M)
P/M = Valeur actuelle - Total investi
P/M % = (P/M / Total investi) x 100
Repartition
Pourcentage % = (Valeur de l'actif / Valeur totale du portefeuille) x 100
Mise a jour des prix
- Les prix se mettent a jour automatiquement toutes les 15 minutes
- Appuyez sur le bouton Actualiser pour une mise a jour immediate
- Les prix historiques sont mis en cache pour economiser les donnees
Conseils
- Diversifiez le suivi — ajoutez tous vos investissements pour une vue complete
- Incluez les frais — enregistrez les commissions du courtier pour des calculs precis
- Utilisez les benchmarks — comparez avec les indices pour evaluer les resultats
- Verifiez regulierement — consultez les analyses chaque semaine pour detecter les tendances
Limitations
- Les donnees de prix proviennent de l’API Twelve Data
- Certains instruments exotiques peuvent ne pas etre disponibles
- Donnees historiques limitees aux jours de marche
- Les prix en temps reel peuvent avoir un delai jusqu’a 15 minutes
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