Инвестиционный портфель
Отслеживайте инвестиционный портфель с актуальными рыночными ценами. Мониторьте акции, ETF, криптовалюты, облигации и товары в одном месте.
Обзор
Функция инвестиционного портфеля позволяет:
- Отслеживать позиции по разным типам активов
- Видеть цены в реальном времени и стоимость портфеля
- Анализировать доходность за разные периоды
- Сравнивать свои результаты с рыночными бенчмарками (SPY, QQQ, DIA, IWM)
- Записывать сделки покупки/продажи с комиссиями
Создание инвестиционного счёта
Для отслеживания инвестиций требуется специальный тип счёта Инвестиции:
- Перейдите на вкладку Счета
- Нажмите Создать счёт
- Выберите тип Инвестиции
- Назовите портфель (например, “Основной портфель”, “Пенсионный”)
- Нажмите Создать
Добавление позиций
Поиск активов
- Откройте инвестиционный счёт
- Нажмите Добавить позицию
- Ищите по тикеру (например, “AAPL”) или названию компании (например, “Apple”)
- Выберите нужный актив из результатов поиска
- Добавьте заметки (опционально)
- Нажмите Сохранить
Поддерживаемые типы активов
| Тип | Примеры |
|---|---|
| Акции | AAPL, MSFT, GOOGL |
| ETF | SPY, QQQ, VTI |
| Криптовалюты | BTC, ETH, SOL |
| Облигации | Государственные и корпоративные |
| Товары | Золото, серебро, нефть |
Запись транзакций
После добавления позиции записывайте сделки покупки/продажи:
- Откройте детали позиции
- Нажмите Добавить транзакцию
- Выберите тип: Покупка или Продажа
- Введите: - Количество — число акций/единиц - Цена за единицу — цена покупки/продажи - Комиссия — брокерская комиссия (опционально) - Дата — дата сделки - Заметки — дополнительная информация (опционально)
- Нажмите Сохранить
Приложение автоматически рассчитывает: - Средняя цена покупки — средневзвешенная цена приобретения - Сумма инвестиций — сумма всех покупок минус продажи - Текущая прибыль/убыток — на основе текущей цены
Сводка по портфелю
Главный экран инвестиций показывает:
- Общая стоимость — текущая рыночная стоимость всех позиций
- Общая прибыль/убыток — сумма прибыли или убытка
- Общая доходность % — процентный возврат
- Изменение за день — сегодняшнее изменение стоимости
Для каждой позиции отображается: - Текущая цена и дневное изменение - Ваше количество и средняя цена - Индивидуальная прибыль/убыток и доля в портфеле
Аналитика
Доступ к детальной аналитике портфеля:
- Нажмите кнопку Аналитика
- Выберите период: 1Н, 1М, 3М, 1Г или Всё время
График производительности
Показывает стоимость портфеля во времени по сравнению с инвестированной суммой. Область между линиями отображает вашу прибыль или убыток.
Распределение по типам
Визуализирует распределение портфеля по типам активов (акции, ETF, крипто и т.д.).
Лидеры роста и падения
Список лучших и худших позиций по процентной доходности.
AI-инсайты портфеля (Pro+)
Получайте AI-анализ вашего портфеля с рекомендациями к действию:
- Откройте вкладку Аналитика
- Прокрутите к карусели Инсайты вверху
- Свайпайте влево/вправо для просмотра разных инсайтов
- Нажмите кнопку закрытия, чтобы скрыть инсайт
Типы инсайтов:
| Тип | Описание |
|---|---|
| Риск концентрации | Предупреждает, когда один актив доминирует в портфеле |
| Дисбаланс секторов | Сигнализирует о перевесе в одном типе активов |
| Отстающий | Выявляет активы, отстающие от рынка |
| Лидер роста | Подсвечивает возможности для ребалансировки |
| Отклонение от бенчмарка | Показывает отклонение портфеля от бенчмарка |
| Пробел диверсификации | Предлагает добавить недостающие типы активов |
| Налоговый сигнал | Уведомляет о существенных нереализованных П/У |
| Влияние комиссий | Предупреждает, когда комиссии съедают прибыль |
Каждый инсайт включает визуализацию (график) и рекомендацию к действию.
Примечание: AI-инсайты кэшируются на 24 часа, стоимость обновления — 2.5 AI-кредитов.
Сравнение с бенчмарком (Pro+)
Сравните доходность портфеля с рыночными индексами:
| Бенчмарк | Описание |
|---|---|
| SPY | Индекс S&P 500 |
| QQQ | Индекс Nasdaq 100 |
| DIA | Индекс Dow Jones Industrial |
| IWM | Russell 2000 (малая капитализация) |
Понимание сравнения: - Доходность портфеля — ваша фактическая прибыль/убыток в процентах - Доходность бенчмарка — производительность индекса за тот же период - Разница — насколько вы превзошли или отстали от рынка
Понимание расчётов
Нажмите на любую карточку аналитики, чтобы увидеть объяснение формулы:
Доходность
Доходность % = ((Конечная стоимость - Начальная стоимость) / Начальная стоимость) x 100
Прибыль/убыток (П/У)
П/У = Текущая стоимость - Сумма инвестиций
П/У % = (П/У / Сумма инвестиций) x 100
Распределение
Доля % = (Стоимость актива / Общая стоимость портфеля) x 100
Обновление цен
- Цены обновляются автоматически каждые 15 минут
- Нажмите кнопку Обновить для немедленного обновления
- Исторические цены кэшируются для экономии трафика
Советы
- Диверсифицируйте учёт — добавьте все инвестиции для полной картины
- Учитывайте комиссии — включайте брокерские сборы для точного расчёта прибыли
- Используйте бенчмарки — сравнивайте с индексами для оценки результатов
- Регулярно проверяйте — смотрите аналитику еженедельно для выявления трендов
Ограничения
- Данные о ценах предоставляются через Twelve Data API
- Некоторые экзотические инструменты могут быть недоступны
- Исторические данные ограничены торговыми днями
- Цены в реальном времени могут иметь задержку до 15 минут