Інвестиційний портфель
Відстежуйте інвестиційний портфель з актуальними ринковими цінами. Моніторте акції, ETF, криптовалюти, облігації та товари в одному місці.
Огляд
Функція інвестиційного портфеля дозволяє:
- Відстежувати позиції за різними типами активів
- Бачити ціни в реальному часі та вартість портфеля
- Аналізувати дохідність за різні періоди
- Порівнювати свої результати з ринковими бенчмарками (SPY, QQQ, DIA, IWM)
- Записувати угоди купівлі/продажу з комісіями
Створення інвестиційного рахунку
Для відстеження інвестицій потрібен спеціальний тип рахунку Інвестиції:
- Перейдіть на вкладку Рахунки
- Натисніть Створити рахунок
- Виберіть тип Інвестиції
- Назвіть портфель (наприклад, “Основний портфель”, “Пенсійний”)
- Натисніть Створити
Додавання позицій
Пошук активів
- Відкрийте інвестиційний рахунок
- Натисніть Додати позицію
- Шукайте за тікером (наприклад, “AAPL”) або назвою компанії (наприклад, “Apple”)
- Виберіть потрібний актив з результатів пошуку
- Додайте нотатки (опціонально)
- Натисніть Зберегти
Підтримувані типи активів
| Тип | Приклади |
|---|---|
| Акції | AAPL, MSFT, GOOGL |
| ETF | SPY, QQQ, VTI |
| Криптовалюти | BTC, ETH, SOL |
| Облігації | Державні та корпоративні |
| Товари | Золото, срібло, нафта |
Запис транзакцій
Після додавання позиції записуйте угоди купівлі/продажу:
- Відкрийте деталі позиції
- Натисніть Додати транзакцію
- Виберіть тип: Купівля або Продаж
- Введіть: - Кількість — число акцій/одиниць - Ціна за одиницю — ціна купівлі/продажу - Комісія — брокерська комісія (опціонально) - Дата — дата угоди - Нотатки — додаткова інформація (опціонально)
- Натисніть Зберегти
Додаток автоматично розраховує: - Середня ціна купівлі — середньозважена ціна придбання - Сума інвестицій — сума всіх покупок мінус продажі - Поточний прибуток/збиток — на основі поточної ціни
Зведення по портфелю
Головний екран інвестицій показує:
- Загальна вартість — поточна ринкова вартість всіх позицій
- Загальний прибуток/збиток — сума прибутку або збитку
- Загальна дохідність % — відсотковий дохід
- Зміна за день — сьогоднішня зміна вартості
Для кожної позиції відображається: - Поточна ціна та денна зміна - Ваша кількість та середня ціна - Індивідуальний прибуток/збиток та частка в портфелі
Аналітика
Доступ до детальної аналітики портфеля:
- Натисніть кнопку Аналітика
- Виберіть період: 1Т, 1М, 3М, 1Р або Весь час
Графік продуктивності
Показує вартість портфеля в часі порівняно з інвестованою сумою. Область між лініями відображає ваш прибуток або збиток.
Розподіл за типами
Візуалізує розподіл портфеля за типами активів (акції, ETF, крипто тощо).
Лідери зростання та падіння
Список найкращих та найгірших позицій за відсотковою дохідністю.
AI-інсайти портфеля (Pro+)
Отримуйте AI-аналіз вашого портфеля з рекомендаціями до дії:
- Відкрийте вкладку Аналітика
- Прокрутіть до каруселі Інсайти вгорі
- Свайпайте вліво/вправо для перегляду різних інсайтів
- Натисніть кнопку закриття, щоб приховати інсайт
Типи інсайтів:
| Тип | Опис |
|---|---|
| Ризик концентрації | Попереджає, коли один актив домінує в портфелі |
| Дисбаланс секторів | Сигналізує про перевагу одного типу активів |
| Відстаючий | Виявляє активи, що відстають від ринку |
| Лідер зростання | Підсвічує можливості для ребалансування |
| Відхилення від бенчмарка | Показує відхилення портфеля від бенчмарка |
| Прогалина диверсифікації | Пропонує додати відсутні типи активів |
| Податковий сигнал | Повідомляє про суттєві нереалізовані П/З |
| Вплив комісій | Попереджає, коли комісії з’їдають прибуток |
Кожен інсайт включає візуалізацію (графік) та рекомендацію до дії.
Примітка: AI-інсайти кешуються на 24 години, вартість оновлення — 2.5 AI-кредитів.
Порівняння з бенчмарком (Pro+)
Порівняйте дохідність портфеля з ринковими індексами:
| Бенчмарк | Опис |
|---|---|
| SPY | Індекс S&P 500 |
| QQQ | Індекс Nasdaq 100 |
| DIA | Індекс Dow Jones Industrial |
| IWM | Russell 2000 (мала капіталізація) |
Розуміння порівняння: - Дохідність портфеля — ваш фактичний прибуток/збиток у відсотках - Дохідність бенчмарка — продуктивність індексу за той самий період - Різниця — наскільки ви перевершили або відстали від ринку
Розуміння розрахунків
Натисніть на будь-яку картку аналітики, щоб побачити пояснення формули:
Дохідність
Дохідність % = ((Кінцева вартість - Початкова вартість) / Початкова вартість) x 100
Прибуток/збиток (П/З)
П/З = Поточна вартість - Сума інвестицій
П/З % = (П/З / Сума інвестицій) x 100
Розподіл
Частка % = (Вартість активу / Загальна вартість портфеля) x 100
Оновлення цін
- Ціни оновлюються автоматично кожні 15 хвилин
- Натисніть кнопку Оновити для негайного оновлення
- Історичні ціни кешуються для економії трафіку
Поради
- Диверсифікуйте облік — додайте всі інвестиції для повної картини
- Враховуйте комісії — включайте брокерські збори для точного розрахунку прибутку
- Використовуйте бенчмарки — порівнюйте з індексами для оцінки результатів
- Регулярно перевіряйте — переглядайте аналітику щотижня для виявлення трендів
Обмеження
- Дані про ціни надаються через Twelve Data API
- Деякі екзотичні інструменти можуть бути недоступні
- Історичні дані обмежені торговими днями
- Ціни в реальному часі можуть мати затримку до 15 хвилин