Beleggingsportefeuille
Volg je beleggingsportefeuille met realtime marktprijzen. Houd aandelen, ETF’s, cryptovaluta’s, obligaties en grondstoffen allemaal op één plek in de gaten.
Overzicht
Met de functie Beleggingsportefeuille kun je:
- Posities volgen over meerdere activatypes
- Realtime prijzen en portefeuillewaarde bekijken
- Prestaties analyseren over verschillende perioden
- Je rendement vergelijken met marktbenchmarks (SPY, QQQ, DIA, IWM)
- Koop-/verkooptransacties met kosten vastleggen
Een beleggingsaccount aanmaken
Voor het volgen van beleggingen is een speciaal accounttype Belegging nodig:
- Ga naar het tabblad Accounts
- Tik op Account aanmaken
- Selecteer Belegging als accounttype
- Geef je portefeuille een naam (bijv. “Hoofdportefeuille”, “Pensioen”)
- Tik op Aanmaken
Posities toevoegen
Naar activa zoeken
- Open je beleggingsaccount
- Tik op Positie toevoegen
- Zoek op tickersymbool (bijv. “AAPL”) of bedrijfsnaam (bijv. “Apple”)
- Selecteer het juiste activum uit de zoekresultaten
- Voeg optionele notities toe
- Tik op Opslaan
Ondersteunde activatypes
| Type | Voorbeelden |
|---|---|
| Aandelen | AAPL, MSFT, GOOGL |
| ETF’s | SPY, QQQ, VTI |
| Crypto | BTC, ETH, SOL |
| Obligaties | Staats- en bedrijfsobligaties |
| Grondstoffen | Goud, Zilver, Olie |
Transacties vastleggen
Nadat je een positie hebt toegevoegd, leg je je koop-/verkooptransacties vast:
- Open de positiedetails
- Tik op Transactie toevoegen
- Selecteer het transactietype: Kopen of Verkopen
- Voer in: - Aantal — aantal aandelen/eenheden - Prijs per eenheid — aankoop-/verkoopprijs - Kosten — makelaarscommissie (optioneel) - Datum — transactiedatum - Notities — eventuele aanvullende informatie (optioneel)
- Tik op Opslaan
De app berekent automatisch: - Gemiddelde kostprijs — gewogen gemiddelde aankoopprijs - Totaal geïnvesteerd — som van alle aankopen minus verkopen - Huidige W&V — winst/verlies op basis van de huidige prijs
Portefeuilleoverzicht
Het hoofdscherm voor beleggingen toont:
- Totale waarde — huidige marktwaarde van alle posities
- Totale W&V — totaal bedrag winst/verlies
- Totale W&V % — procentueel rendement
- Dagwijziging — waardewijziging van vandaag
Elke positie toont: - Huidige prijs en dagelijkse wijziging - Je aantal en gemiddelde kostprijs - Individuele W&V en allocatiepercentage
Analyse
Krijg toegang tot gedetailleerde portefeuilleanalyse:
- Tik op de knop Analyse
- Selecteer een periode: 1W, 1M, 3M, 1J of Alle
Prestatiegrafiek
Toont de portefeuillewaarde in de tijd vergeleken met het geïnvesteerde bedrag. Het gebied ertussen vertegenwoordigt je winst of verlies.
Allocatie per type
Visualiseert hoe je portefeuille is verdeeld over activatypes (aandelen, ETF’s, crypto, enz.).
Grootste stijgers & dalers
Toont je best en slechtst presterende posities op basis van procentueel rendement.
AI-portefeuille-inzichten (Pro+)
Krijg een AI-aangedreven analyse van je portefeuille met praktische aanbevelingen:
- Open het tabblad Analyse
- Scroll naar de Inzichten-carrousel bovenaan
- Veeg naar links/rechts om verschillende inzichten te bekijken
- Tik op de sluitknop om een inzicht te verbergen
Inzichttypes:
| Type | Beschrijving |
|---|---|
| Concentratierisico | Waarschuwt wanneer één activum je portefeuille domineert |
| Sectoronevenwicht | Waarschuwt bij een zware weging naar één activatype |
| Onderpresteerder | Identificeert activa die achterblijven bij de markt |
| Overpresteerder | Markeert kansen om te herbalanceren |
| Benchmarkafwijking | Toont wanneer de portefeuille afwijkt van de benchmark |
| Diversificatiekloof | Suggereert ontbrekende activatypes |
| Kostprijswaarschuwing | Fiscaal relevante ongerealiseerde winsten/verliezen |
| Kostenimpact | Waarschuwt wanneer kosten aan je rendement knagen |
Elk inzicht bevat een visualisatie (grafiek) en een praktische suggestie.
Opmerking: AI-inzichten worden 24 uur gecached en kosten 2,5 AI-credits per vernieuwing.
Benchmarkvergelijking (Pro+)
Vergelijk je portefeuillerendement met marktindexen:
| Benchmark | Beschrijving |
|---|---|
| SPY | S&P 500-index |
| QQQ | Nasdaq 100-index |
| DIA | Dow Jones Industrial |
| IWM | Russell 2000 (Small Cap) |
De vergelijking begrijpen: - Portefeuillerendement — je werkelijke procentuele winst/verlies - Benchmarkrendement — indexprestatie voor dezelfde periode - Verschil — hoeveel beter of slechter je presteerde
Berekeningen begrijpen
Tik op een analysekaart om de uitleg van de formule te zien:
Prestatie
Rendement % = ((Eindwaarde - Beginwaarde) / Beginwaarde) x 100
W&V (Winst & Verlies)
W&V = Huidige waarde - Totaal geïnvesteerd
W&V % = (W&V / Totaal geïnvesteerd) x 100
Allocatie
Allocatie % = (Activawaarde / Totale portefeuillewaarde) x 100
Prijsupdates
- Prijzen worden elke 15 minuten automatisch bijgewerkt
- Tik op de knop Vernieuwen om direct bij te werken
- Historische prijzen worden gecached om dataverbruik te minimaliseren
Tips
- Volg gespreid — Voeg al je beleggingen toe voor een volledig beeld
- Leg kosten vast — Neem makelaarscommissies op voor een nauwkeurige W&V
- Gebruik benchmarks — Vergelijk met indexen om prestaties te meten
- Bekijk regelmatig — Controleer de analyse wekelijks om trends te ontdekken
Beperkingen
- Prijsgegevens worden geleverd door de Twelve Data API
- Sommige exotische effecten zijn mogelijk niet beschikbaar
- Historische gegevens worden beperkt door handelsdagen op de markt
- Realtime prijzen kunnen een vertraging van 15 minuten hebben