Portfel inwestycyjny
Sledz swoj portfel inwestycyjny z aktualnymi cenami rynkowymi. Monitoruj akcje, ETF, kryptowaluty, obligacje i towary w jednym miejscu.
Przeglad
Funkcja portfela inwestycyjnego pozwala:
- Sledzic pozycje roznych typow aktywow
- Widziec ceny w czasie rzeczywistym i wartosc portfela
- Analizowac zyski za rozne okresy
- Porownywac swoje wyniki z benchmarkami rynkowymi (SPY, QQQ, DIA, IWM)
- Rejestrowac transakcje kupna/sprzedazy z prowizjami
Tworzenie konta inwestycyjnego
Do sledzenia inwestycji wymagane jest specjalne konto typu Inwestycje:
- Przejdz do zakladki Konta
- Kliknij Utworz konto
- Wybierz typ Inwestycje
- Nadaj nazwe portfelowi (np. “Glowny portfel”, “Emerytalny”)
- Kliknij Utworz
Dodawanie pozycji
Wyszukiwanie aktywow
- Otworz konto inwestycyjne
- Kliknij Dodaj pozycje
- Szukaj po symbolu (np. “AAPL”) lub nazwie firmy (np. “Apple”)
- Wybierz wlasciwy aktyw z wynikow wyszukiwania
- Dodaj notatki (opcjonalnie)
- Kliknij Zapisz
Obslugiwane typy aktywow
| Typ | Przyklady |
|---|---|
| Akcje | AAPL, MSFT, GOOGL |
| ETF | SPY, QQQ, VTI |
| Kryptowaluty | BTC, ETH, SOL |
| Obligacje | Rzadowe i korporacyjne |
| Towary | Zloto, srebro, ropa |
Rejestrowanie transakcji
Po dodaniu pozycji rejestruj transakcje kupna/sprzedazy:
- Otworz szczegoly pozycji
- Kliknij Dodaj transakcje
- Wybierz typ: Kupno lub Sprzedaz
- Wprowadz: - Ilosc — liczbe akcji/jednostek - Cena za jednostke — cene kupna/sprzedazy - Prowizja — oplata brokerska (opcjonalnie) - Data — data transakcji - Notatki — dodatkowe informacje (opcjonalnie)
- Kliknij Zapisz
Aplikacja automatycznie oblicza: - Srednia cena zakupu — srednia wazona cena nabycia - Suma inwestycji — suma wszystkich zakupow minus sprzedaze - Biezacy zysk/strata — na podstawie aktualnej ceny
Podsumowanie portfela
Glowny ekran inwestycji pokazuje:
- Calkowita wartosc — biezaca wartosc rynkowa wszystkich pozycji
- Calkowity zysk/strata — kwota zysku lub straty
- Calkowita stopa zwrotu % — procentowy zwrot
- Zmiana dzisiaj — dzisiejsza zmiana wartosci
Dla kazdej pozycji wyswietlane jest: - Aktualna cena i dzienna zmiana - Twoja ilosc i srednia cena - Indywidualny zysk/strata i udzial w portfelu
Analityka
Dostep do szczegolowej analityki portfela:
- Kliknij przycisk Analityka
- Wybierz okres: 1T, 1M, 3M, 1R lub Caly czas
Wykres wydajnosci
Pokazuje wartosc portfela w czasie w porownaniu z zainwestowana kwota. Obszar miedzy liniami reprezentuje Twoj zysk lub strate.
Rozklad wedlug typow
Wizualizuje rozklad portfela wedlug typow aktywow (akcje, ETF, krypto itp.).
Liderzy wzrostu i spadku
Lista najlepszych i najgorszych pozycji wedlug procentowej stopy zwrotu.
AI-insighty portfela (Pro+)
Otrzymuj analize portfela oparta na AI z praktycznymi rekomendacjami:
- Otworz zakladke Analityka
- Przewin do karuzeli Insighty na gorze
- Przesun w lewo/prawo, aby zobaczyc rozne insighty
- Kliknij przycisk zamkniecia, aby ukryc insight
Typy insightow:
| Typ | Opis |
|---|---|
| Ryzyko koncentracji | Ostrzega, gdy jeden aktyw dominuje w portfelu |
| Nierownoaga sektorowa | Sygnalizuje nadmierna ekspozycje na jeden typ aktywa |
| Slabszy wynik | Identyfikuje aktywa pozostajace w tyle za rynkiem |
| Lepszy wynik | Wskazuje mozliwosci rebalansowania |
| Odchylenie od benchmarku | Pokazuje, gdy portfel odbiega od benchmarku |
| Luka dywersyfikacji | Sugeruje brakujace typy aktywow |
| Alert podstawy kosztu | Podatkowo istotne niezrealizowane zyski/straty |
| Wplyw prowizji | Ostrzega, gdy prowizje zmniejszaja zyski |
Kazdy insight zawiera wizualizacje (wykres) i praktyczna sugestie.
Uwaga: AI-insighty sa przechowywane w pamieci podrecznej przez 24 godziny i kosztuja 2,5 kredytu AI za odswiezenie.
Porownanie z benchmarkiem (Pro+)
Porownaj stope zwrotu portfela z indeksami rynkowymi:
| Benchmark | Opis |
|---|---|
| SPY | Indeks S&P 500 |
| QQQ | Indeks Nasdaq 100 |
| DIA | Indeks Dow Jones Industrial |
| IWM | Russell 2000 (mala kapitalizacja) |
Rozumienie porownania: - Stopa zwrotu portfela — Twoj faktyczny zysk/strata w procentach - Stopa zwrotu benchmarku — wydajnosc indeksu w tym samym okresie - Roznica — o ile przewyzszyles lub pozostales w tyle za rynkiem
Rozumienie obliczen
Kliknij dowolna karte analityki, aby zobaczyc wyjasnienie formuly:
Stopa zwrotu
Stopa zwrotu % = ((Wartosc koncowa - Wartosc poczatkowa) / Wartosc poczatkowa) x 100
Zysk/strata (Z/S)
Z/S = Aktualna wartosc - Suma inwestycji
Z/S % = (Z/S / Suma inwestycji) x 100
Rozklad
Udzial % = (Wartosc aktywa / Calkowita wartosc portfela) x 100
Aktualizacja cen
- Ceny aktualizuja sie automatycznie co 15 minut
- Kliknij przycisk Odswiez dla natychmiastowej aktualizacji
- Historyczne ceny sa zapisywane w pamieci podrecznej dla oszczednosci transferu
Wskazowki
- Dywersyfikuj rejestrowanie — dodaj wszystkie inwestycje dla pelnego obrazu
- Uwzgledniaj prowizje — dolaczaj oplaty brokerskie dla dokladnego obliczenia zysku
- Uzywaj benchmarkow — porownuj z indeksami dla oceny wynikow
- Regularnie sprawdzaj — przegladaj analityke co tydzien dla wykrywania trendow
Ograniczenia
- Dane cenowe pochodza z Twelve Data API
- Niektore egzotyczne instrumenty moga byc niedostepne
- Dane historyczne ograniczone do dni tradingowych
- Ceny w czasie rzeczywistym moga miec opoznienie do 15 minut