Anlageportfolio
Verfolge dein Anlageportfolio mit aktuellen Marktpreisen. Uberwache Aktien, ETFs, Kryptowahrungen, Anleihen und Rohstoffe an einem Ort.
Uberblick
Die Anlageportfolio-Funktion ermoglicht dir:
- Positionen verschiedener Anlagetypen zu verfolgen
- Preise in Echtzeit und Portfoliowert zu sehen
- Renditen uber verschiedene Zeitraume zu analysieren
- Deine Ergebnisse mit Markt-Benchmarks zu vergleichen (SPY, QQQ, DIA, IWM)
- Kauf-/Verkaufstransaktionen mit Gebuhren zu erfassen
Anlagekonto erstellen
Fur das Anlage-Tracking ist ein spezieller Kontotyp Anlage erforderlich:
- Gehe zum Tab Konten
- Tippe auf Konto erstellen
- Wahle den Typ Anlage
- Benenne dein Portfolio (z.B. “Hauptportfolio”, “Altersvorsorge”)
- Tippe auf Erstellen
Positionen hinzufugen
Vermogenswerte suchen
- Offne dein Anlagekonto
- Tippe auf Position hinzufugen
- Suche nach Tickersymbol (z.B. “AAPL”) oder Firmenname (z.B. “Apple”)
- Wahle den richtigen Vermogenswert aus den Suchergebnissen
- Fuge Notizen hinzu (optional)
- Tippe auf Speichern
Unterstutzte Anlagetypen
| Typ | Beispiele |
|---|---|
| Aktien | AAPL, MSFT, GOOGL |
| ETFs | SPY, QQQ, VTI |
| Krypto | BTC, ETH, SOL |
| Anleihen | Staats- und Unternehmensanleihen |
| Rohstoffe | Gold, Silber, Ol |
Transaktionen erfassen
Nach dem Hinzufugen einer Position erfasse deine Kauf-/Verkaufstransaktionen:
- Offne die Positionsdetails
- Tippe auf Transaktion hinzufugen
- Wahle den Typ: Kauf oder Verkauf
- Gib ein: - Menge — Anzahl der Aktien/Einheiten - Preis pro Einheit — Kauf-/Verkaufspreis - Gebuhr — Maklerprovision (optional) - Datum — Transaktionsdatum - Notizen — zusatzliche Informationen (optional)
- Tippe auf Speichern
Die App berechnet automatisch: - Durchschnittlicher Kaufpreis — gewichteter Durchschnittspreis - Gesamtinvestition — Summe aller Kaufe minus Verkaufe - Aktueller Gewinn/Verlust — basierend auf dem aktuellen Preis
Portfoliozusammenfassung
Der Hauptbildschirm fur Anlagen zeigt:
- Gesamtwert — aktueller Marktwert aller Positionen
- Gesamter Gewinn/Verlust — Gewinn- oder Verlustbetrag
- Gesamtrendite % — prozentuale Rendite
- Tagesanderung — heutige Wertanderung
Fur jede Position wird angezeigt: - Aktueller Preis und Tagesanderung - Deine Menge und Durchschnittspreis - Individueller Gewinn/Verlust und Portfolioanteil
Analysen
Zugang zu detaillierten Portfolioanalysen:
- Tippe auf die Schaltflache Analysen
- Wahle den Zeitraum: 1W, 1M, 3M, 1J oder Gesamt
Performance-Diagramm
Zeigt den Portfoliowert im Zeitverlauf im Vergleich zum investierten Betrag. Der Bereich zwischen den Linien stellt deinen Gewinn oder Verlust dar.
Verteilung nach Typen
Visualisiert die Verteilung des Portfolios nach Anlagetypen (Aktien, ETFs, Krypto usw.).
Top-Gewinner und Verlierer
Liste der besten und schlechtesten Positionen nach prozentualer Rendite.
AI-Portfolio-Insights (Pro+)
Erhalte KI-gestutzte Analyse deines Portfolios mit umsetzbaren Empfehlungen:
- Offne den Tab Analysen
- Scrolle zum Insights-Karussell oben
- Wische links/rechts, um verschiedene Insights anzuzeigen
- Tippe auf die Schliessen-Schaltflache, um einen Insight auszublenden
Insight-Typen:
| Typ | Beschreibung |
|---|---|
| Konzentrationsrisiko | Warnt, wenn ein Vermogenswert das Portfolio dominiert |
| Sektorungleichgewicht | Signalisiert Ubergewichtung eines Anlagetyps |
| Underperformer | Identifiziert Vermogenswerte, die hinter dem Markt liegen |
| Outperformer | Hebt Rebalancing-Moglichkeiten hervor |
| Benchmark-Abweichung | Zeigt Abweichung des Portfolios vom Benchmark |
| Diversifikationslucke | Schlagt fehlende Anlagetypen vor |
| Kosten-Basis-Alarm | Steuerrelevante unrealisierte Gewinne/Verluste |
| Gebuhrenwirkung | Warnt, wenn Gebuhren die Rendite auffressen |
Jeder Insight enthalt eine Visualisierung (Diagramm) und einen Handlungsvorschlag.
Hinweis: AI-Insights werden 24 Stunden zwischengespeichert und kosten 2,5 AI-Credits pro Aktualisierung.
Benchmark-Vergleich (Pro+)
Vergleiche deine Portfoliorendite mit Marktindizes:
| Benchmark | Beschreibung |
|---|---|
| SPY | S&P 500 Index |
| QQQ | Nasdaq 100 Index |
| DIA | Dow Jones Industrial Index |
| IWM | Russell 2000 (Small Cap) |
Verstandnis des Vergleichs: - Portfoliorendite — dein tatsachlicher prozentualer Gewinn/Verlust - Benchmark-Rendite — Indexperformance im gleichen Zeitraum - Differenz — um wie viel du den Markt uber- oder untertroffen hast
Berechnungen verstehen
Tippe auf eine beliebige Analysekarte, um die Formelerklarung zu sehen:
Rendite
Rendite % = ((Endwert - Startwert) / Startwert) x 100
Gewinn/Verlust (G/V)
G/V = Aktueller Wert - Gesamtinvestition
G/V % = (G/V / Gesamtinvestition) x 100
Verteilung
Anteil % = (Vermogenswert / Gesamtportfoliowert) x 100
Preisaktualisierung
- Preise werden automatisch alle 15 Minuten aktualisiert
- Tippe auf Aktualisieren fur sofortige Aktualisierung
- Historische Preise werden zwischengespeichert, um Datenverbrauch zu sparen
Tipps
- Diversifiziere das Tracking — fuge alle Investitionen fur ein vollstandiges Bild hinzu
- Berucksichtige Gebuhren — inkludiere Maklergebuhren fur genaue Gewinnberechnung
- Nutze Benchmarks — vergleiche mit Indizes zur Leistungsbewertung
- Uberprufe regelmasig — schau dir die Analysen wochentlich an, um Trends zu erkennen
Einschrankungen
- Preisdaten werden uber Twelve Data API bereitgestellt
- Einige exotische Instrumente sind moglicherweise nicht verfugbar
- Historische Daten auf Handelstage beschrankt
- Echtzeitpreise konnen eine Verzogerung von bis zu 15 Minuten haben