Імпорт транзакцій з банку

Імпортуйте транзакції з CSV, XLSX або PDF-виписки вашого банку. Підтримуються mBank, PKO BP, Erste Bank, Alior Bank, Revolut, Wise та будь-який інший банк через універсальний маппер колонок.

Підтримувані банки

• mBank — експорт CSV
• PKO BP — експорт CSV
• Erste Bank — PDF-виписка
• Alior Bank — PDF-виписка
• Revolut — експорт CSV
• Wise — експорт CSV (мультивалютний, конвертації визначаються автоматично)
• Інший — будь-який банк, через універсальний маппер колонок (CSV)
• Таблиці — виписки у форматі XLSX теж працюють; застосунок читає перший аркуш

Як імпортувати

1. Перейдіть до Налаштування → Імпорт транзакцій
2. Виберіть ваш банк зі списку (або Інший (CSV), якщо його немає)
3. Виберіть файл, експортований з банку
4. Застосунок покаже попередній перегляд — кожен рядок позначений як витрата, дохід або обмін валюти
5. Зніміть галочки з непотрібних рядків і натисніть Імпортувати

Де знайти експорт у вашому банку

• mBank: Веб-банкінг → Historia operacji → Eksport → CSV
• PKO BP: iPKO → Historia operacji → Eksportuj → CSV
• Erste Bank: bankowość internetowa → Wyciągi → pobierz wyciąg (PDF)
• Alior Bank: Alior Online → Wyciągi → pobierz wyciąg (PDF)
• Revolut: застосунок Revolut → Statements → виберіть діапазон дат → CSV → Download
• Wise: wise.com → Transactions → Statements and Reports → виберіть діапазон дат → CSV → виберіть валюту → Download

Порада для Wise: Wise створює один CSV на кожен валютний баланс. Імпортуйте кожну валюту окремо. До 469 днів за один експорт.

Wise — конвертації та комісії

При конвертації валют всередині Wise (наприклад, 100 USD → EUR) створюється два рядки. Застосунок визначає такі пари автоматично і створює один запис Обмін валюти (розділ Гаманець → Обміни).

Комісії Wise зі стовпця Total fees автоматично включаються в суму витрати.

Що імпортується

Кожен рядок стає Витратою, Доходом або Обміном валюти. Категорії пропонуються автоматично для популярних магазинів. Повторний імпорт того самого файлу безпечний.

Акуратні назви магазинів. Відомі торговельні мережі розпізнаються автоматично: рядок виписки на зразок BIEDRONKA 1234 WARSZAWA зберігається просто як Biedronka. Завдяки цьому один магазин відображається в аналітиці як єдиний продавець, а не у вигляді десятків окремих записів.

«Інший» — універсальний маппер

Якщо вашого банку немає в списку, виберіть Інший (CSV). Застосунок покаже попередній перегляд файлу і попросить вказати, в якому стовпці знаходяться дата, сума та опис. Збережіть маппінг для автоматичного використання надалі.

Якщо нічого не розпізнає вашу виписку

Якщо жоден з перелічених вище банків не підходить, а файл не має простої структури колонок, яку застосунок може вгадати сам, він може попросити AI-модель визначити колонки за вас — яка з них дата, яка сума і так далі.

Перш ніж щось надіслати, вас запитають один раз. Уперше для облікового запису ви побачите екран, що пояснює, що залишає ваш пристрій: для CSV або таблиці — лише рядок заголовків і до 10 прикладових рядків, ніколи весь файл цілком. Для PDF-виписки — перші 20 рядків видобутого тексту. Ви вирішуєте один раз на обліковий запис; після цього застосунок запам’ятає ваш вибір.

• Прийняти — і файл буде прочитано заново з колонками, які визначила модель.
• Відхилити — і ви одразу потрапите до описаного вище ручного маппера. Відмова відбувається до того, як щось проаналізовано, тож заповнювати поки нічим — ви зіставляєте колонки так само, як для будь-якого іншого непідтримуваного банку.

Результат показується, а не приймається на віру. Коли зіставлення через AI пройшло успішно, у попередньому перегляді над транзакціями з’являється ряд підказок — щось на кшталт Дата → Data operacji, Сума → Kwota — разом із здогадкою про те, який це банк. Це найкраще припущення, а не гарантія: у будь-який момент натисніть на цей ряд, щоб відкрити маппер і виправити неправильно визначену колонку.

Деякі моменти позначаються для перевірки, а не приймаються мовчки: - Якщо у файлі взагалі немає стовпця з валютою, кожен рядок читається у валюті вашого облікового запису, про що повідомляє сповіщення — натисніть на нього, щоб змінити валюту перед імпортом; зміна застосовується до всього файлу. - Зчитувати числа з PDF складніше перевірити, ніж із CSV, тому застосунок намагається підтвердити, що знайдені суми збігаються з кінцевим балансом виписки. Якщо підтвердити це не вдається, ви побачите сповіщення з проханням перевірити список. Це не помилка — це звичайна ситуація, коли виписка не друкує поточний баланс для звірки або коли звірка не сходиться.

Для PDF-виписок потрібен план Pro. Читання PDF за допомогою AI вимагає більше обчислень, ніж CSV, тому це функція Pro — безкоштовний обліковий запис побачить там екран підвищення плану замість повідомлення про помилку.

Банки, вже перелічені вище (mBank, PKO BP, Erste, Alior, Revolut, Wise), це не стосується — вони імпортуються точно так само, як описано раніше на цій сторінці.

Історія імпортів та Скасування

Розділ Минулі імпорти показує останні 20 імпортів. Для скасування натисніть стрілку відміни (↩) праворуч. Скасування доступне протягом 30 днів.

Не бачите свій банк?

Внизу Налаштування → Імпорт транзакцій є картка «Немає вашого банку?». Натисніть, вкажіть назву банку та прикріпіть приклад виписки.

Переходите з іншого застосунку?

У Налаштування → Імпорт транзакцій є окрема картка «Переходите з іншого застосунку?» з Monefy, Wallet by BudgetBakers і Money Manager / 1Money.

Вивантажте історію зі старого застосунку, оберіть тут потрібний рядок — і транзакції переїдуть разом із категоріями. Категорія, яка була там, але якої ще немає тут, створиться сама, тож історія приїде впорядкованою, а не однією суцільною купою.

Перекази між вашими власними рахунками у старому застосунку пропускаються: це не витрати, а їхній імпорт порахував би їх двічі.

Вашого застосунку немає у списку? Скористайтеся Автовизначенням угорі — незнайомі формати розбираються автоматично й зазвичай усе одно імпортуються.

Дивіться також: Витрати і доходи | Гаманець і обмін | Налаштування