Budżety

Ustalaj limity wydatków i śledź postępy w czasie rzeczywistym. Twórz budżety dla konkretnych kategorii lub rozdzielaj budżet między wiele kategorii, z konfigurowalnymi okresami i automatycznymi progami alertów.

Przegląd

Budżety pomagają kontrolować wydatki poprzez ustalanie limitów na określone okresy. Aplikacja śledzi Twoje wydatki w stosunku do tych limitów i powiadamia Cię, gdy zbliżasz się do limitu lub go przekraczasz.

Lista budżetów

Zakładka Budżety wyświetla wszystkie aktywne budżety:

• Nazwa budżetu i okres (Dzienny, Tygodniowy, Miesięczny, Roczny, Własny)
• Pasek postępu — wizualny wskaźnik wydatków w stosunku do limitu
• Kwota wydana z całkowitego budżetu (np. “2 846 zł z 20 000 zł”)
• Znacznik statusu:
• W normie (zielony) — wydatki mieszczą się w limicie
• Przekroczono budżet (czerwony) — wydatki przekroczyły limit
• Kwota pozostało lub kwota przekroczenia

Uwaga: Jeżeli nie masz jeszcze żadnych budżetów, zobaczysz komunikat: “Utwórz budżet, aby zacząć śledzić swoje limity wydatków.”

Tworzenie budżetu

Krok po kroku

1. Dotknij Utwórz budżet w zakładce Budżety (lub przycisk +)
2. Wprowadź Nazwę budżetu (np. “Miesięczne zakupy spożywcze”)
3. Wybierz Walutę
4. Wybierz Tryb budżetu: - Ogólny — jedna łączna kwota, opcjonalnie powiązana z jedną kategorią - Według kategorii — podziel budżet między wiele kategorii, każda z własnym limitem
5. Wprowadź Kwotę (tryb Ogólny) lub dodaj kategorie z kwotami (tryb Według kategorii)
6. Wybierz Okres: - Dzienny — resetuje się codziennie - Tygodniowy — resetuje się co tydzień - Miesięczny — resetuje się co miesiąc - Roczny — resetuje się co rok
7. Ustaw próg Powiadom przy (domyślnie: 80%) — otrzymasz powiadomienie, gdy wydatki osiągną ten procent
8. Dotknij Utwórz budżet

Tryb „Według kategorii”

W trybie Według kategorii możesz ustawić limit wydatków dla każdej kategorii:

• Dotknij Dodaj kategorię, aby wybrać kategorię z listy
• Wprowadź kwotę dla każdej kategorii
• Całkowity budżet równa się sumie wszystkich kategorii
• Możesz dodać dowolną liczbę kategorii

Szczegóły budżetu

Dotknij dowolny budżet, aby zobaczyć pełne szczegóły:

• Wizualizacja postępu — pasek pokazujący wydatki w stosunku do limitu
• Status — W normie lub Przekroczono budżet
• Podział na kategorie — dla budżetów z wieloma kategoriami widoczny jest postęp każdej:
• Kolorowa kropka + nazwa kategorii
• Wydano / przydzielono
• Pasek postępu kategorii (zielony/żółty/czerwony)
• Okres — zakres czasowy budżetu
• Próg powiadomienia — punkt wyzwalania powiadomienia (np. 80%)
• Pozostało dni — ile dni pozostało w bieżącym okresie
• Prognozowana suma — szacowane całkowite wydatki do końca okresu
• Aktywny/Nieaktywny — aktualny status budżetu

Akcje:

• Edytuj (ikona ołówka) — zmodyfikuj nazwę, kwotę, kategorie, okres lub próg powiadomienia
• Usuń — usuń budżet (z potwierdzeniem)

Historia wydatków

Karta Historia pokazuje, jak przestrzegałeś budżetu przez ostatnie 6 okresów. Dostępna dla wszystkich typów okresów z wyjątkiem Niestandardowego.

• Wykres słupkowy — każda grupa pokazuje dwa słupki: rzeczywiste wydatki (kolorowy) i limit budżetu (szary) za dany okres.
• Zielony słupek — wydatki w granicach limitu
• Czerwony słupek — limit przekroczony
• Podsumowanie zgodności — np. „Przekroczono 3 z 6 okresów” lub „Śr. oszczędności: 42 zł”
• Średnia nadwyżka — jeśli limit był przekraczany, pokazuje średnią kwotę przekroczenia

Wskazówka: Używaj karty historii, aby wykryć powtarzające się wzorce nadmiernych wydatków. Jeśli widzisz 3–4 czerwone słupki z rzędu, rozważ podwyższenie limitu lub zmianę nawyków w tej kategorii.

Edytowanie budżetu

Dotknij ikony ołówka na ekranie szczegółów budżetu, aby przejść do trybu edycji:

• Zmień nazwę budżetu, walutę, okres lub próg powiadomienia
• Przełącz między trybami Ogólny i Według kategorii
• W trybie Według kategorii: dodawaj, usuwaj lub zmieniaj kwoty kategorii
• Dotknij Zapisz, aby zastosować zmiany, lub Anuluj, aby je odrzucić

Alerty budżetowe

Aplikacja automatycznie monitoruje Twoje budżety i wysyła powiadomienia:

• Alert progowy — gdy wydatki osiągną ustawiony procent alertu (np. 80%)
• Alert przekroczenia budżetu — gdy wydatki przekroczą 100%
• Kolor paska postępu zmienia się dynamicznie:
• Zielony — poniżej 80% wykorzystania
• Żółty/Pomarańczowy — 80–100% wykorzystania
• Czerwony — powyżej 100% wykorzystania

Wskazówka: Karta Budżetu miesięcznego na Pulpicie pokazuje status Twojego głównego budżetu na pierwszy rzut oka.

FAQ

• P: Czy mogę mieć wiele budżetów jednocześnie? O: Tak! Możesz tworzyć tyle budżetów, ile potrzebujesz — dla różnych kategorii, okresów lub ogólnych wydatków.

• P: Jaka jest różnica między trybem Ogólnym a Według kategorii? O: Ogólny ustawia jeden łączny limit (opcjonalnie dla jednej kategorii). Według kategorii pozwala ustawić osobny limit dla każdej kategorii — przydatne, gdy chcesz śledzić artykuły spożywcze, transport i rozrywkę osobno w ramach jednego budżetu.

• P: Co dzieje się, gdy okres budżetu się kończy? O: Budżet automatycznie resetuje się na nowy okres. Dane o poprzednich wydatkach są przechowywane w Analityce.

• P: Czy budżet śledzi wydatki we wszystkich walutach? O: Każdy budżet jest powiązany z jedną walutą. Tylko wydatki w tej walucie są wliczane do budżetu.

Zobacz także: Pulpit | Analityka