Portefeuille et change

Suivez vos soldes dans plusieurs devises et effectuez des changes avec des taux en temps reel. Le portefeuille se met a jour automatiquement lorsque vous ajoutez des depenses et des revenus.

Apercu

La fonctionnalite Portefeuille vous permet de suivre vos soldes reels dans chaque devise prise en charge. A mesure que vous ajoutez des depenses et des revenus, le portefeuille se met a jour automatiquement pour refleter votre situation financiere actuelle.

Soldes du Portefeuille

Accedez au Portefeuille depuis : - Tableau de bord — appuyez sur Tout voir a cote de la section Soldes du Portefeuille - Tableau de bord — appuyez sur le bouton d’action rapide Transferts pour un acces rapide aux transferts - Parametres — allez dans Portefeuille > Soldes

Pour chaque devise, vous verrez :

La formule : Solde actuel = Solde initial + Total des revenus - Total depense + Change entrant - Change sortant + Transfert entrant - Transfert sortant

Definir le solde initial

Definissez votre solde de depart pour chaque devise :

1. Allez dans Parametres > Portefeuille > Definir le solde
2. Selectionnez la Devise (USD, EUR, PLN, GBP, UAH, RUB ou BYN)
3. Entrez le Montant — votre solde reel actuel dans cette devise
4. Appuyez sur Enregistrer

Vous verrez une confirmation : “Solde defini avec succes.”

Astuce : Definissez vos soldes initiaux des le debut de votre utilisation de l’application, afin que le portefeuille reflete fidelement vos finances des le premier jour.

Solde total

Lorsque vous possedez des soldes dans plusieurs devises, l’application calcule un solde total converti dans la devise definie dans vos parametres. Le taux de change utilise pour la conversion est le taux en temps reel recupere automatiquement. Cela vous donne une vue d’ensemble de votre patrimoine dans une seule devise de reference.

Vous pouvez changer la devise d’affichage directement ici : appuyez sur une pastille de devise au-dessus du total pour recalculer instantanement le total et le graphique d’Historique du solde dans cette devise. Il s’agit uniquement d’un changement d’affichage pour l’ecran Portefeuille — cela ne modifie pas le parametre de devise global de l’application et revient a votre devise par defaut lorsque vous quittez l’ecran.

Historique du solde

En haut de l’ecran Portefeuille, la carte Historique du solde montre comment votre solde total a evolue chaque mois sous forme de graphique en barres :

• Les barres vertes indiquent que votre solde a augmente ce mois-la ; les barres rouges indiquent qu’il a diminue.
• Appuyez sur une barre pour voir le changement exact de ce mois.
• Utilisez le bouton 6M / 12M pour basculer entre les 6 ou 12 derniers mois.
• Les montants suivent la devise que vous selectionnez dans les pastilles de devise, convertis aux taux de change les plus recents.

Change de devises

Echangez de l’argent entre vos portefeuilles de devises :

Etape par etape

1. Appuyez sur Change dans les actions rapides du Tableau de bord, ou allez dans Parametres > Portefeuille
2. Selectionnez la devise De (par ex. USD) — appuyez sur une pastille de devise pour selectionner
3. Selectionnez la devise Vers (par ex. EUR) — appuyez sur une pastille de devise pour selectionner
4. Entrez le montant dans le champ “De” ou “Vers” — l’autre se calcule automatiquement
5. Le Taux de change est recupere automatiquement (par ex. “1 USD = 0,8407 EUR”)
6. Vous pouvez appuyer sur le bouton inverser (fleches au centre) pour inverser les devises
7. Vous pouvez eventuellement modifier le taux de change manuellement si vous avez obtenu un taux different
8. Ajoutez des Notes optionnelles (par ex. “Change a l’aeroport” ou “Virement bancaire”)
9. Appuyez sur Change pour finaliser

Fonctionnalites

• Taux de change en temps reel — recuperes et affiches automatiquement
• Bouton d’inversion — inversez rapidement les devises De et Vers
• Modification manuelle du taux — modifiez le taux si votre taux reel differe
• Champ de notes — ajoutez du contexte au change
• Changes recents — consultez votre historique de changes

Changes recents

Sous le formulaire de change, vous trouverez les 5 changes les plus recents avec : - Devises echangees (De vers Vers) - Montants - Taux de change utilise - Date - Notes (si ajoutees)

Appuyez sur Tout afficher pour ouvrir l’historique complet des echanges.

Historique des echanges

L’ecran Historique des echanges affiche la liste complete de tous vos changes de devises. Accedez-y en appuyant sur Tout afficher dans la section Changes recents.

Filtres disponibles : - Devise — filtrer par une paire de devises specifique - Periode — choisissez parmi : Tout le temps, Ce mois-ci, 3 derniers mois ou Cette annee

Modifier ou supprimer un echange

Appuyez sur un echange dans l’historique pour ouvrir son ecran de details. De la, vous pouvez : - Appuyer sur l’icone crayon pour modifier les montants, le taux ou les notes — puis Enregistrer - Appuyer sur l’icone corbeille pour supprimer l’echange (une confirmation apparait)

Les soldes du portefeuille sont automatiquement recalcules apres une modification ou une suppression.

Transferts entre comptes

Transferez de l’argent entre vos differents comptes (par ex. de Entreprise a Personnel) :

Etape par etape

1. Allez dans Parametres > Portefeuille > Transfert
2. Selectionnez le Compte source — le compte d’ou l’argent sera debite
3. Selectionnez le Compte destination — le compte qui recevra l’argent
4. Selectionnez la Devise du transfert
5. Entrez le Montant a transferer
6. Si les comptes utilisent des devises differentes, un Taux de change sera propose automatiquement — vous pouvez le modifier manuellement
7. Ajoutez des Notes optionnelles (par ex. “Remboursement frais pro” ou “Epargne mensuelle”)
8. Appuyez sur Transferer pour finaliser

Transferts recents

Sous le formulaire de transfert, vous trouverez les 5 transferts les plus recents avec : - Compte source et compte destination - Devise et montant - Taux de change utilise (si devises differentes) - Date - Notes (si ajoutees)

Appuyez sur Tout afficher pour ouvrir l’historique complet des transferts.

Historique des transferts

L’ecran Historique des transferts affiche la liste complete de tous vos transferts entre comptes. Accedez-y en appuyant sur Tout afficher dans la section Transferts recents.

Filtres disponibles : - Compte — filtrer par un compte source ou destination specifique - Periode — choisissez parmi : Tout le temps, Ce mois-ci, 3 derniers mois ou Cette annee

Devises prises en charge

FAQ

• Q : D’ou proviennent les taux de change ? R : Les taux de change sont recuperes aupres d’un service en ligne et mis a jour regulierement. Ils representent des taux de marche approximatifs.

• Q : Puis-je effectuer un change si je n’ai pas assez de solde ? R : L’application vous avertira d’un solde insuffisant, mais vous pouvez quand meme enregistrer le change pour garder vos comptes a jour.

• Q : Un change de devises compte-t-il comme une depense ? R : Non. Les changes de devises sont separes des depenses — ils deplacent de l’argent entre les portefeuilles de devises sans affecter vos totaux de depenses.

• Q : Quelle est la difference entre un transfert et un change ? R : Un change convertit de l’argent d’une devise a une autre au sein d’un meme compte. Un transfert deplace de l’argent entre deux comptes differents (par ex. de Entreprise a Personnel), sans necessairement changer de devise.

• Q : Un transfert affecte-t-il le solde du portefeuille ? R : Oui. Le compte source voit son solde diminue du montant envoye (Transfert sortant), et le compte destination voit son solde augmente du montant recu (Transfert entrant). Le solde total tous comptes confondus reste inchange si la devise est la meme.

Voir aussi : Tableau de bord | Parametres