Імпарт транзакцый з банка

Імпартуйце транзакцыі з CSV, XLSX або PDF-выпіскі вашага банка. Падтрымліваюцца mBank, PKO BP, Erste Bank, Alior Bank, Revolut, Wise і любы іншы банк праз універсальны маппер калонак.

Падтрымліваемыя банкі

• mBank — экспарт CSV
• PKO BP — экспарт CSV
• Erste Bank — PDF-выпіска
• Alior Bank — PDF-выпіска
• Revolut — экспарт CSV
• Wise — экспарт CSV (мультывалютны, канвертацыі вызначаюцца аўтаматычна)
• Іншы — любы банк, праз маппер калонак (CSV)
• Табліцы — выпіскі ў фармаце XLSX таксама працуюць; праграма чытае першы аркуш

Як імпартаваць

1. Перайдзіце ў Налады → Імпарт транзакцый
2. Выберыце ваш банк са спісу (або Іншы (CSV))
3. Выберыце файл, экспартаваны з банка
4. Прыкладанне пакажа папярэдні прагляд — кожны радок пазначаны як выдатак, даход або абмен валюты
5. Зніміце галачкі з непатрэбных радкоў і націсніце Імпартаваць

Wise — канвертацыі і камісіі

Пры канвертацыі валют у Wise (напр. 100 USD → EUR) ствараюцца два радкі. Прыкладанне вызначае гэтыя пары аўтаматычна і стварае адзін запіс Абмен валюты (Кашалёк → Абмены). Камісіі Wise ўключаюцца ў суму выдатку.

Акуратныя назвы крам. Вядомыя гандлёвыя сеткі распазнаюцца аўтаматычна: радок выпіскі накшталт BIEDRONKA 1234 WARSZAWA захоўваецца проста як Biedronka. Дзякуючы гэтаму адна крама адлюстроўваецца ў аналітыцы як адзіны прадавец, а не ў выглядзе дзясяткаў асобных запісаў.

Revolut: прыкладанне Revolut → Statements → выберыце дыяпазон дат → CSV → Download

Wise: wise.com → Transactions → Statements and Reports → выберыце дыяпазон дат → CSV → выберыце валюту → Download

Калі нічога не распазнае вашу выпіску

Калі ніводны з банкаў вышэй не падыходзіць, а файл не мае простай структуры калонак, праграма можа папрасіць AI-мадэль вызначыць калонкі за вас — якая з іх дата, якая сума і гэтак далей.

Перш чым нешта адправіць, вас спытаюць адзін раз. Упершыню для аккаўнта вы ўбачыце экран, які тлумачыць, што пакідае прыладу: для CSV ці табліцы — толькі радок загалоўкаў і да 10 прыкладных радкоў, ніколі ўвесь файл. Для PDF-выпіскі — першыя 20 радкоў здабытага тэксту. Вы вырашаеце адзін раз на аккаўнт; пасля праграма запомніць ваш выбар.

Прыняць — файл будзе прачытаны нанова з калонкамі, якія вызначыла мадэль. Адхіліць — вы адразу трапіце ў ручны маппер, апісаны вышэй. Адмова адбываецца да таго, як што-небудзь прааналізавана, так што пакуль няма чаго запаўняць — вы супастаўляеце калонкі гэтак жа, як для любога іншага непадтрымліванага банка.

Вынік паказваецца, а не прымаецца на веру. Калі супастаўленне праз AI прайшло паспяхова, у папярэднім праглядзе над транзакцыямі з’яўляецца рад падказак кшталту Дата → Data operacji, Сума → Kwota, разам з здагадкай пра тое, які гэта банк. Гэта найлепшае меркаванне, а не гарантыя: у любы момант націсніце на гэты рад, каб адкрыць маппер і выправіць няправільна вызначаную калонку.

Некаторыя моманты пазначаюцца для праверкі, а не прымаюцца моўчкі: - Калі ў файле наогул няма слупка з валютай, кожны радок счытваецца ў валюце вашага аккаўнта, пра што паведамляе нагадванне — націсніце на яго, каб змяніць валюту перад імпартам; змена датычыцца ўсяго файла. - Счытваць лічбы з PDF складаней пераправерыць, чым з CSV, таму праграма спрабуе пацвердзіць, што знойдзеныя сумы супадаюць з канчатковым балансам выпіскі. Калі пацвердзіць гэта не выходзіць, вы ўбачыце нагадванне з просьбай праверыць спіс. Гэта не памылка — гэта звычайная сітуацыя, калі выпіска не друкуе бягучы баланс для зверкі або калі зверка не супадае.

Для PDF-выпісак патрэбны план Pro. Чытанне PDF з дапамогай AI патрабуе больш вылічэнняў, чым CSV, таму гэта функцыя Pro — бясплатны аккаўнт убачыць там экран павышэння плана замест паведамлення пра памылку.

Гісторыя імпартаў і Адмена

Раздзел Мінулыя імпарты паказвае апошнія 20 імпартаў. Для адмены націсніце стрэлку адмены (↩) справа. Адмена даступная на працягу 30 дзён.

Не бачыце свой банк?

Унізе Налады → Імпарт транзакцый ёсць картка «Няма вашага банка?». Націсніце і ўкажыце назву банка з прыкладам выпіскі.

Пераходзіце з іншай праграмы?

У Налады → Імпарт транзакцый ёсць асобная картка «Пераходзіце з іншай праграмы?» з Monefy, Wallet by BudgetBakers і Money Manager / 1Money.

Выгрузіце гісторыю са старой праграмы, выберыце тут патрэбны радок — і транзакцыі пераедуць разам з катэгорыямі. Катэгорыя, якая была там, але якой яшчэ няма тут, створыцца сама, так што гісторыя прыедзе ўпарадкаванай, а не адной суцэльнай кучай.

Пераводы паміж вашымі ўласнымі рахункамі ў старой праграме прапускаюцца: гэта не выдаткі, а іх імпарт палічыў бы іх двойчы.

Вашай праграмы няма ў спісе? Скарыстайцеся Аўтавызначэннем уверсе — незнаёмыя фарматы разбіраюцца аўтаматычна і звычайна ўсё роўна імпартуюцца.

Гл. таксама: Выдаткі і даходы | Кашалёк і абмен | Налады